Суббота, Ноябрь 22, 2025
Центробанк ужесточает контроль за выдачей банковских карт через курьеров и посредников. Необходимость принятия решения обусловлена ростом случаев незаконного оформления банковских карт для мошеннических целей с участием недобросовестных сотрудников, внешних подрядчиков и дропперов. Об этом сообщает телеграм-канал «Вестник киберполиции России».
В схеме дистанционной выдачи банковских карт правоохранители нашли множество недостатков: курьер доставляет клиенту уже готовую карту, ограничиваясь лишь поверхностной проверкой документов, активация карты происходит либо сразу на месте (без подтверждения личности), либо позже — уже без контроля со стороны банка. В ряде случаев сотрудники намеренно оформляют карты на лиц, не имеющих к ним отношения, нарушая правила идентификации. Такие счета затем используются для зачисления похищенных средств и их последующего вывода.
Для ужесточения контроля за выдачей банковских карт дистанционным способом Центробанк вводит ряд мер:
- только владелец может активировать карту. Активация возможна исключительно после завершения полной процедуры идентификации и только самим клиентом — третьи лица, включая курьеров, исключаются из этого процесса.
- подтверждение личного присутствия. При выдаче карты через посредника необходимо фиксировать факт личного присутствия клиента. В качестве подтверждения допускается использование фотовидеозаписи, где чётко видно лицо получателя.
- усиление внутреннего контроля. Банки обязаны выявлять подразделения и сотрудников, чья деятельность связана с повышенными рисками (например, выездная идентификация в рамках зарплатных проектов), и вводить для них дополнительные меры надзора.
- проверка полноты и подлинности документов. При работе через посредников кредитные организации несут полную ответственность за достоверность предоставленных клиентом сведений и отсутствие подлога.
